银行卡一上午流水近400万，警方追查扯出一桩冒充家属的诈骗案|洗钱|电话卡|电信诈骗|电信网络-欧洲杯足彩官网

一打电话 儿子那边说都没有这回事 我五雷轰顶了 感觉到天都塌了

男子为赚快钱

“借”银行卡给诈骗团伙洗钱

河南郑州的小李是一名外卖员。2023年2月14日，他到郑州市航海西路派出所报警，称自己的银行卡里突然多出了50万元。

当被问到钱是从哪来的时，小李一直闪烁其词。警方调查发现，小李这张银行卡已经被冻结了，且冻结之前一个上午的流水就将近400万，这与小李的收入状况不符，很是异常。

民警意识到小李很可能涉嫌电信网络诈骗的洗钱活动，是该犯罪链条的下游“卡农”，即用自己的银行卡给电信诈骗洗钱团伙取现或者走账的人。

小李在民警的追问下交代，自己在网上认识了一个专门从事洗钱的人，为了赚些快钱，答应把自己的银行卡给他用，并约好了线下见面。见面当天，对方来了3个人和小李对接。这3人是一个“车队”的，“车队”即电诈洗钱团伙中负责监视“卡农”提现和转账的团伙。

据小李回忆，那天见面后，“车队”的人用小李的手机进行了绑定银行卡、人脸识别等操作，一个多小时就转入转出400万元。不料，正当他们操作得起劲时，银行卡突然显示被冻结，惊慌失措的“车队”3人很快离开了，承诺给小李的报酬也没有给，小李感到害怕，所以报了警。

警方调查发现，小李的银行卡之所以会被冻结，是因为反诈大数据平台监测到这张卡上进出的钱涉及电诈资金。银行卡被冻结时，卡里还有50万没来得及转出，警方决定用这50万“引蛇出洞”，小李也表示愿意配合。

顺藤摸瓜

警方打掉两个“车队”

小李按民警所说，把银行卡中还剩50万元的截图发给了“车队”联系人，要他们处理掉。很快，对方就回复了，并和小李约定见面。警方掌握到线索后展开抓捕，一举将包括许某在内的3名“车队”成员抓获。

许某到案后供述，“车队”的上线是张某，他能够直接与境外的诈骗团伙联系，相当于境外诈骗团伙和国内诈骗洗钱团伙的中间人。

在警方的安排下，许某以找到了可以洗钱的银行卡为由联系了张某。在张某回复时，警方迅速锁定了他并将其抓捕归案。

张某在接受审讯时，一个绰号叫“招财猫”的境外诈骗团伙成员给他发来信息，说江苏常州有一单30万元的“生意”， 已经对接好了“车队”，需要张某去给“卡农”结算食宿交通费用和报酬。

警方认为不能放弃这条线索，立即带着张某驱车赶到常州，先找到了这一单“生意”的“卡农”杨某，说服他配合警方行动。随后，常州的“车队”中负责验卡的人联系杨某见面，就在二人见面时，警方将验卡人陈某抓获。

不久后，陈某接到指令，要求他带“卡农”杨某去银行取出30万元并交给接头的人。在警方的严密布控下，该“车队”前来接应的其余二人落网。至此，这个电信诈骗团伙中的郑州和常州两个“车队”都被警方打掉了。

警方在调查中发现，这两个“车队”中的成员大部分是年轻人，都是从网络上看到“高薪兼职”的广告，为了赚快钱才成为了实施电信网络诈骗的帮凶。

诈骗犯冒充家属行骗

警方追赃挽损30万元

警方调取“卡农”杨某的账户流水后发现，杨某卡里的30万元是郑州的被害人周女士打进来的。

据周女士回忆，有一天，在英国读书的“儿子”加自己的微信，说手机进了水，只能用微信联系。因为“儿子”的微信头像用的是全家福照片，所以自己并没有起疑。

过了两天，“儿子”和周女士说，因为携带入境的现金额度有限制，“老师”在回国前就把多带的3.5万美金交给了自己。接着，“儿子”让周女士转30万元给“老师”，并推了“老师”的微信让她加上。

转了30万元给“老师”后，“老师”又以家人住院为由，希望周女士能再转50万元，周女士起了疑，说要和家人商量一下。然而，此后这个“老师”就再也联系不上了。周女士试着给儿子打电话求证，结果儿子说根本没有这回事。

周女士当即报了警。幸运的是，警方及时帮周女士拦截了这30万元，追回了损失。

普法时间 q1： 这起案件中的“卡农”“中介”和“车队”人员分别涉嫌了什么犯罪，这些犯罪都有哪些行为呢？ a1： 对于这些“车队”人员和“卡农”，他们最经常涉嫌的罪名有两个，一个是帮助信息网络犯罪活动罪，一个是掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。只要是明知他人利用信息网络实施犯罪，仍然给对方提供互联网接入、通讯传输、数据存储和服务器托管等欧洲杯足彩官网的技术支持，或是提供广告推广、支付结算等业务帮助，这些行为主要涉及“两卡”，即银行卡和电话卡，并且“两卡”可以扩展到第三方支付账户和互联网的账户。还包括帮助开发涉诈app，通过短信、网络的通道推广、发送涉诈信息，只要构成犯罪的，都有可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的表现也比较多。只要明知是犯罪所得及其产生的收益，仍然予以窝藏、转移、收购、代为销售，或者用其他方法进行掩饰、隐瞒的，就都有可能涉嫌这个罪名。 q2： 很多人觉得把自己的电话卡、银行卡卖出去或者租给别人，不是什么大事，您怎么看呢？ a2： 一方面，部分人是在诈骗分子的利诱之下，禁不住蝇头小利的诱惑，想挣快钱，就把卡出租和出借。另一方面，诈骗分子的手法越来越有迷惑性，他不会直接收电话卡或银行卡，他会发一些兼职的广告，比如说他要搭建一个话务中心，大家可以参与进来，用你的电话卡或手机帮他呼叫、发信息，他一天给你多少费用，很多人就加入进去了。诈骗分子还会发一些代办贷款的广告，说他可以帮你办理贷款，但是为了办理贷款，需要把你的银行卡寄给他，甚至把u盾也一起给他寄过去。有些人在不明真相的情况下，就上了诈骗分子的当。 q3： 在打击“两卡”犯罪方面，我们还有哪些新的举措呢？ a3： 按照《反电信网络诈骗法》的规定，对于涉“两卡”的违法犯罪，如果构成了刑事犯罪，要进行刑事追诉；对于涉及“两卡”，但不构成犯罪的违法行为，可以进行行政处罚。同时，无论是构成犯罪的还是不构成犯罪的，只要是涉嫌电信网络诈骗的“两卡”违法犯罪行为，对于行为人都可以进行惩戒，包括电信网络惩戒、金融惩戒和信用惩戒。

来源：cctv《今日说法》节目《天降五十万》