南京平安普惠暴雷，波及200多人涉案3亿，同样套路为何屡屡得手？|贷款|山东|结清|平安银行|农商银行-欧洲杯足彩官网

今年2月份，追月数星写过一篇关于山东平安普惠金融暴雷的文章，据不完全统计，此次事件中山东省新泰市70名群众被平安普惠员工骗取3000万元。

这两天，陆续有读者在后台私信称，在距离山东不远的南京市，又发生了一起几乎是相同套路的金融暴雷事件。这次，还是平安普惠。

根据当事人提供的消息，此次暴雷事件被波及的受害者多达200人，涉案资金约3亿。

南京市受害人张先生表示，2019年经朋友介绍，他认识了孙丽丽。孙丽丽自称是南京市平安普惠山西路分公司员工，她与张先生见面时穿着平安普惠的工作服，并戴着工作牌。事后张先生也核实过，孙丽丽的确是平安普惠的员工。

孙丽丽告诉张先生，平安普惠内部有一个“过桥垫资”的项目要做，需要大量资金。接着她让张先生从平安银行、平安口袋银行、浙江稠州银行等渠道，通过信贷和抵押贷款的方式贷款，并将这笔贷款转至孙丽丽指定的某个私人账户。孙丽丽声称，这笔钱属于公司，自己不能动，所以钱要打到这个第三方账户。孙丽丽承诺，之后每个月的欠款本金和利息都由平安公司偿还，每月给予张先生一定额度返点。

张先生的第一期“项目”是信用贷款，三个月后结清，他获得每月1.5%的利息。这笔贷款结清后，隔两个月再次贷款。此后，贷款逐渐变为六个月结清一次，中间停留一个月时间。到后期时，又变为六个月结清贷款，隔两三天就继续做。

张先生前面的贷款和返点金额都按时结清，但在今年9月时，孙丽丽承诺的还款出现拖延，一开始让张先生先垫资，11月正式出现逾期。

张先生此时才了解到，被逾期的不止他一人，于是联合其他人了解消息，发现孙丽丽不但自己做这个“过桥垫资”项目，还发展了四、五条所谓“下线”帮她介绍“客户”。介绍张先生认识孙丽丽的那个朋友，就是她的“下线”之一。

大规模逾期出现后，有人报了警。11月6日凌晨，孙丽丽被公安机关逮捕，随后她的“下线”也陆续被抓。

但孙丽丽等人被抓之后，涉事的平安普惠公司表示这属于孙丽丽个人行为，公司并不知情。公安机关也对张先生等人透露，目前没有充分证据证明平安普惠公司直接参与了这次的事情。所以，虽然孙丽丽一干人落网，但张先生等人已经打到她指定账户的贷款却无人偿还、赔付。

目前，张先生个人所欠贷款约300万，他还抵押了一套房产。其中一个欠款银行已通知张先生，如果到期仍不还款，将对他进行起诉。张先生表示，他知道欠款最多的人为900多万。但许多人，包括张先生在内都已经无力偿还这些贷款。

张先生等人咨询了律师，律师表示在目前的情况下，平安普惠最多只负有监管失职的责任，几乎不会帮忙偿还这些欠款。事发之后，张先生也联系了他贷款的浙江稠州银行。当时孙丽丽告诉他，该银行是平安普惠的合作银行，她让张先生提供了相关的贷款资料，并介绍了该银行客户经理李先生为他办理贷款。事发之后，张先生找到银行相关工作人员了解情况，工作人员告诉张先生，他在该银行的贷款流程是合规的。

现在这一切都陷入了僵局，张先生等人无疑要独自面对这一困境。

他不明白的是，从19年到现在，差不多4年的时间里，如此多人多量的大笔资金快速贷出、结清、再贷出，包括平安普惠在内的相关金融机构为何没有提前监测到异常并发出预警？而是任由事情发展到如今的局面？

笔者认为，这种同样的“帮贷款返点”套路屡屡得手，除了警示群众小心此类金融骗局，难道就不去追问骗局成立背后更深层次的原因吗？说实在的，有关部门也难逃其咎。应该负起监管责任，别让类似骗局上演，造成更多悲剧发生。